8 800 201-20-70Звонок бесплатный пн.-пт.: 10:00 - 18:00

Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк)

Мы предлагаем:

  • Экспертиза ДБО на предмет соблюдения требований законодательства;
  • Анализ обстоятельств хищения на предмет нарушения условий договора с клиентом;
  • Консультирование и представительство в судах.

Почему мы:

  • Предоставим эксперта с опытом работы не менее 10 лет;
  • Проводим более 30 вариантов ИТ-экспертиз (в т.ч. судебных);
  • Гарантируем качество: наши заключения никогда не оспаривались;
  • Поддерживаем заключение в суде.

Важно:

Число споров растет! Ситуация далеко не всегда в пользу банка!
Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк) - изображение услуги
Узнать стоимость?

Эксперты по экспертизе в системах Интернет-банка

Эксперт по экспертизе в системах Интернет-банка Чайковский Андрей Сергеевич

Чайковский Андрей Сергеевич

Эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Профессиональный опыт в сфере информационных технологий и информационной безопасности с 2012 года Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по экспертизе в системах Интернет-банка Музалевский Фёдор Александрович

Музалевский Фёдор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО "ВГУИТ" Профиль >>

Все эксперты

Судебная экспертиза ДБО

В 2017 году произошел ряд изменений в области регулирования систем ДБО, и появились знаковые решения судов, по которым клиенты банков получили полное возмещение убытков с банков в результате хищений через каналы ДБО. Ключевым элементом в таких процессах является судебная экспертиза ДБО.

Анализ судебной практики хищений денежных средств через ДБО

Согласно только официальной статистике Банка России за 2021 год объем операций без согласия клиентов с использованием систем ДБО физлиц вырос с 559 млн. руб. до 1,126 млрд. руб по сравнению с 2020 годом. Со счетов юридических лиц за тот же период эта цифра возросла с 231 млн. руб. до 562 млн. руб.

Схема работы ДБО по безопасности

«Экспертами RTM Group» постоянно анализируется судебная практика по таким делам. С исследованием можно ознакомиться на данной странице. Вывод для клиентов неутешительный, судебная практика на стороне банков. Однако с 2016 года практика меняется. Суды все более внимательно относятся к доказательствам, банки вынуждены предоставлять для изучения экспертами компоненты ДБО. Растет внимание к таким инцидентам со стороны Банка России. Как результат, банки все чаще стремятся урегулировать спор в досудебном порядке. Фактически созданы рабочие механизмы доказывания позиций.

Заказать экспертизу в спорах по хищению денежных средств через ДБО (экспертиза систем ДБО)

Для уточнения стоимости и сроков экспертизы заполните форму ниже. Срок реакции на запрос от 1 до 7 часов. Заявки принимаются круглосуточно.

Наш опыт

Эксперты RTM Group принимали участие в следующих делах:

Гражданские дела

  • 2-195/19
  • 2-3485/16
  • 2-5586/15
  • и пр.

Арбитражные дела

  • А61-2420/2018
  • А56-48236/2018
  • А14-6428/2017
  • А14-18626/2017
  • А36-1780/2016
  • А14-18350/2015
  • А14-13798/2014
  • А14-194/2016
  • А64-4093/2017
  • А36-4987/2018
  • А40-25185/2018
  • А08-8092/2017
  • А53-8968/2017
  • А36-1780/2016
  • А54-1566/2016
  • и пр.

Уголовные дела

  • 31510586 (Банковская безопасность, Липецкая область)
  • 07/41/0082-15 (Фоноскопия, г. Тамбов)
  • 41610889 (Фоноскопия, г. Липецк)
  • 11801420028000200 (Поиск информации на изъятом ПК, г. Липецк)
  • 41610242 (Поиск информации на изъятом ПК, Липецкая область)
  • 31610321 (Контрафактный софт, Липецкая область)
  • 20151050036 (Контрафактный софт, Белгородская область)
  • 11801420026000100 (Анализ памяти смартфона на предмет вредоносов, г. Липецк)
  • 91510446 (Анализ баз 1С, г. Липецк)
  • 11801420015000000 (Анализ памяти устройств, Липецкая область)
  • 1-18-01420011-000021 (Вредонос и контрафакт, Липецкая область)
  • 11801420001000100 (Вредонос и контрафакт, г. Липецк)
  • 11801420026000100 (Вредоносное ПО, г. Липецк)
  • 11701420026000100 (Мошенничество с магнитными картами, г. Липецк)
  • 11801420028000600 (Несанкционированный доступ к информации, г. Липецк)
  • 11801420009000400 (Распространение порнографии, г. Липецк)
  • 11901420007000000 (Оскорбление в соц. сети, Липецкая область)
  • и пр.






Видео по экспертизе в системах Интернет-банка

Почему RTM Group

В списке SWIFT Directory of CSP assessment providers

В реестре надежных партнеров торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Полноправный член «Ассоциации пользователей стандартов по информационной безопасности» (АБИСС)

Входим в рейтинг «Pravo.ru-300» в отрасли Цифровая экономика

Сайт RTM Group входит в пятерку лучших юридических сайтов России

В составе ТК №122

Цены на услуги по экспертизе в системах Интернет-банка

Наименование услуги Стоимость

Консультация

Бесплатно

Информационное письмо для суда

бесплатно

Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО, включая экспертизы систем ДБО

При запросе просим указывать название банка, дату хищения и коротко описать обстоятельства инцидента. Данная информация позволит более оперативно отреагировать на запрос и назначить профильного эксперта.

от 100 000 руб.

Наши преимущества

2000+ аудитов и экспертиз

Эксперты обладают одновременно опытом ИТ-аудитов и судебных компьютерных экспертиз

3 лицензии

ФСТЭК России и ФСБ России

более 40 вариантов

производимых ИТ-экспертиз

Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы ИБ

В штате нашей компании

9 лет

Минимальный стаж экспертной работы

Услуги для вас

НАМ ДОВЕРЯЮТ

FAQ: Часто задаваемые вопросы

Здравствуйте. У нас с компьютера бухгалтера украли деньги. Банк платежи не остановил. Что можно сделать?
Здравствуйте. При хищении денег необходимо обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, и, в зависимости от обстоятельств, направить требование банку о возврате ДС. При этом потребуется провести экспертизу рабочего места и договоров. Наши специалисты могут оказать как юридическую, так и техническую поддержку. Эксперты могут восстановить картину происшествия, а юристы - сформировать позицию.
Верно ли, что, когда деньги увели – уже поздно метаться?
На самом деле, увод денег - это не одномоментная процедура, мошенникам их надо перевести, обналичить, и мошенники тоже не всегда действуют достаточно расторопно. То есть здесь надо просто проявить максимум оперативности, чтобы успеть быстрее, чем мошенники. Грубо говоря, если у меня украли деньги и перевели их злоумышленнику, я успел позвонить в банк за десять минут, то заблокировать счет злоумышленника за десять минут реально, но для этого должно быть оперативное взаимодействие. За десять минут снять миллион рублей – это тяжело, даже физически банкомат не успеет их выдать.
Какие трудности возникают при взаимодействии с правоохранительными органами?
Во-первых, правоохранительные органы, чтобы добиться какой-то информации от банка, должны пройти целую бюрократию. Это, как правило, месяц и даже несколько месяцев. А делать надо в тот же день, то есть, грубо говоря, сотрудники полиции с экспертом придут к вам в день хищения – вы их пустите в серверную? Вряд ли. Вы им дадите логи? Вряд ли. У вас там будет целая куча согласований, за это время мошенники не то, что деньги снять успеют, они уже будут в другой стране.
Возможен ли возврат украденных средств только по решению суда?
Фактически всегда решение суда – единственная возможность вернуть заблокированные деньги. Даже если успели заблокировать денежные средства на счете, в банке может не быть внутренней процедуры взаимодействия по возврату этих денег и, как правило, это идет через суд.
Вы сотрудничаете с правоохранительными органами?
Мы оказываем содействие правоохранительным органам в рамках участия как в следственных действиях, так и в рамках проведения экспертизы. Иногда это происходит по заключенному договору, но никакого предварительного соглашения, конечно, нет. Если им необходимо участие специалистов, например, в оперативных мероприятиях – мы его оказываем на разных стадиях расследования.
Деньги часто уходят на Qiwi- кошелёк и мгновенно оттуда уходят. Как бороться с такими кошельками?
Здесь бороться с фактом перевода проблематично, надо бороться именно на стадии его предотвращения. Помимо этого, мы говорим про оперативное реагирование – это не закроет все 100% хищений, но к этому надо, как минимум, стремиться.
Есть статистика по мошенничеству в СБП Банка России?
Статистики по мошенничеству в СБП пока немного, потому что к СБП начали подключаться только в прошлом году. И мы видим, по аналогии с общей статистикой хищений, что сведения в Банк России передаются в крошечном размере от общей статистики, а правоохранительные органы не выделяют у себя хищение через Visa, хищение через СБП, хищение через расчетный счет. Поэтому данная детализация статистики нам может быть доступна только из Центрального Банка и в том объеме, в котором он сам ее получит.
Какой способ считаете наиболее эффективным для подтверждения легитимности операции удаленно, для исключений мошенничества. При использовании мобильного приложения? Канал связи? Маркеры?
Во-первых, здесь стоит разделять физических лиц и юридических лиц. Для юридических лиц – это однозначно «четыре глаза», то есть одной подписью ограничиваться не стоит. Для физических лиц, для мобильных приложений, опять же, — это второй фактор по альтернативному каналу, никак не через Интернет: это должна быть хотя бы старая добрая SMS, которая вставлена в другой телефон. Но эффективность для подтверждения операции и безопасность данной операции – это не совсем одно и то же. Все мы знаем, что безопасность снижает эффективность, если мы ставим у себя дверь с тремя замками, мы же сами эту дверь дольше открываем. Безопасность повышена? Повышена. А эффективность открытия дверей снижена. Поэтому мы говорим сейчас о рекомендациях по повышению безопасности. Повышение эффективности работы платежной системы и оперативность совершения платежей входят в прямой конфликт с обеспечением информационной безопасности. Хотелось бы, чтобы все это прекрасно понимали, и здесь надо соблюдать баланс, чтобы мы с одной стороны клиента не загоняли в какие-то негативные рамки вроде задержек в переводе, а с другой стороны – обеспечили ему какую-то безопасность.
Интересует, что делать, когда фрод сработал ложно?
Если антифрод сработал ложно, то это должно быть основанием совершить звонок клиенту с проверкой кодового слова, которое кроме клиента знать никто не должен. По переадресации звонков с телефона клиента – скажем так, кулуарно обсуждаются запреты таких функций. Сначала начали SIM-карты по паспортам выдавать, а теперь еще, я думаю, что номер телефона должен быть привязан к конкретному клиенту. То есть вся переадресация и так далее рано или поздно тоже начнет регулироваться, причем, на достаточно высоком уровне. Операторы связи не по своей доброй воле это делают – их стимулируют, компетентные органы, потому что подобные функции — это, опять же, ограничение свободы клиента, вызывают негатив. Очевидно, что, если мы введем задержку по операции, клиент будет недоволен, но будет некоторое время чтобы мошенничество остановить.
Подскажите пожалуйста, есть ли у Вас свидетельство о праве проведения именно судебных экспертиз? Вопрос серьезный, большие деньги, поэтому хотелось бы понимать сможет ли быть обжалована в дальнейшем заключение.
Мы проводим судебные экспертизы на основании 73-ФЗ. В частности, ст. 41 говорят о том, что: "В соответствии с нормами процессуального законодательства Российской Федерации судебная экспертиза может производиться вне государственных судебно-экспертных учреждений лицами, обладающими специальными знаниями в области науки, техники, искусства или ремесла, но не являющимися государственными судебными экспертами." Отдельных аккредитаций, сертификаций, допусков и иных разрешительных документов для судебных экспертов не существует. Существуют отдельные виды экспертиз, которые допустимо проводить только в госучреждении. Перечень утверждён распоряжением Правительства РФ от 16 ноября 2021 г. N 3214-р Об утверждении перечня видов судебных экспертиз, проводимых исключительно государственными судебно-экспертными организациями и не включает в себя компьютерно-технические экспертизы. Помимо того, что отсутствуют нормативные ограничения, нашим экспертным учреждением только за прошлый год проведено более 100 экспертиз, в том числе для арбитражных, уголовных и гражданских дел. Фактов оспаривания заключений в нашей практике, начинающейся в 2015 году нет.

Мы используем файлы cookie. Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.