8 800 201-20-70Звонок бесплатный
Контакты it_law_security Поиск
RTM Group » Услуги » Компьютерные экспертизы » Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк)

Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк)

Мы предлагаем:

  • Экспертиза ДБО на предмет соблюдения требований законодательства;
  • Анализ обстоятельств хищения на предмет нарушения условий договора с клиентом;
  • Консультирование и представительство в судах.

Почему мы:

  • Предоставим эксперта с опытом работы не менее 10 лет;
  • Проводим более 30 вариантов ИТ-экспертиз (в т.ч. судебных);
  • Гарантируем качество: наши заключения никогда не оспаривались;
  • Поддерживаем заключение в суде.

Важно:

Число споров растет! Ситуация далеко не всегда в пользу банка!

Учитываем Федеральный закон от 24.07.2023 N 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе»»

Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк) - услуги RTM Group
Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО (Интернет-банк) - от RTM Group
Узнать стоимость?
Перейти

Эксперты по экспертизе в системах Интернет-банка

Эксперт по экспертизе в системах Интернет-банка Музалевский Федор Александрович

Музалевский Федор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО «ВГУИТ»

Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по экспертизе в системах Интернет-банка Мещеряков Владимир Алексеевич

Мещеряков Владимир Алексеевич

Опыт: Научно-педагогический стаж работы в сфере информационных технологий и компьютерной экспертизы более 35 лет. Профессор кафедры криминалистики. Доктор юридических наук. Кандидат технических наук.

Профиль >>

Все эксперты

Судебная экспертиза ДБО

В 2017 году произошел ряд изменений в области регулирования систем ДБО, и появились знаковые решения судов, по которым клиенты банков получили полное возмещение убытков с банков в результате хищений через каналы ДБО. Ключевым элементом в таких процессах является судебная экспертиза ДБО.
Президент России В.В. Путин подписал Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ, обязывающий банки и платёжные системы проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество и приостанавливать на срок 2 дня подозрительные операции. Деньги, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, которые находятся в базе Банка России, будут возвращены.

Анализ судебной практики хищений денежных средств через ДБО

В 2022 году доля объема операций без согласия клиентов в общем объеме операций по переводу денежных средств составила 0,00097% (в 2021 году — 0,00130%). Эти значения не превышают установленный Банком России целевой показатель доли таких операций в общем объеме операций (0,005%), совершенных с использованием платежных карт.

Схема работы ДБО по безопасности

«Экспертами RTM Group» постоянно анализируется судебная практика по таким делам. С исследованием можно ознакомиться на данной странице. Вывод для клиентов неутешительный, судебная практика на стороне банков. Однако с 2016 года практика меняется. Суды все более внимательно относятся к доказательствам, банки вынуждены предоставлять для изучения экспертами компоненты ДБО. Растет внимание к таким инцидентам со стороны Банка России. Как результат, банки все чаще стремятся урегулировать спор в досудебном порядке. Фактически созданы рабочие механизмы доказывания позиций.

Заказать экспертизу в спорах по хищению денежных средств через ДБО (экспертиза систем ДБО)

Для уточнения стоимости и сроков экспертизы заполните форму ниже. Срок реакции на запрос от 1 до 7 часов. Заявки принимаются круглосуточно.

Наш опыт

Эксперты RTM Group принимали участие в следующих делах:

Гражданские дела

  • 2-195/19
  • 2-3485/16
  • 2-5586/15
  • и пр.

Арбитражные дела

  • А61-2420/2018
  • А56-48236/2018
  • А14-6428/2017
  • А14-18626/2017
  • А36-1780/2016
  • А14-18350/2015
  • А14-13798/2014
  • А14-194/2016
  • А64-4093/2017
  • А36-4987/2018
  • А40-25185/2018
  • А08-8092/2017
  • А53-8968/2017
  • А36-1780/2016
  • А54-1566/2016
  • и пр.

Уголовные дела

  • 31510586 (Банковская безопасность, Липецкая область)
  • 07/41/0082-15 (Фоноскопия, г. Тамбов)
  • 41610889 (Фоноскопия, г. Липецк)
  • 11801420028000200 (Поиск информации на изъятом ПК, г. Липецк)
  • 41610242 (Поиск информации на изъятом ПК, Липецкая область)
  • 31610321 (Контрафактный софт, Липецкая область)
  • 20151050036 (Контрафактный софт, Белгородская область)
  • 11801420026000100 (Анализ памяти смартфона на предмет вредоносов, г. Липецк)
  • 91510446 (Анализ баз 1С, г. Липецк)
  • 11801420015000000 (Анализ памяти устройств, Липецкая область)
  • 1-18-01420011-000021 (Вредонос и контрафакт, Липецкая область)
  • 11801420001000100 (Вредонос и контрафакт, г. Липецк)
  • 11801420026000100 (Вредоносное ПО, г. Липецк)
  • 11701420026000100 (Мошенничество с магнитными картами, г. Липецк)
  • 11801420028000600 (Несанкционированный доступ к информации, г. Липецк)
  • 11801420009000400 (Распространение порнографии, г. Липецк)
  • 11901420007000000 (Оскорбление в соц. сети, Липецкая область)
  • и пр.






Видео по экспертизе в системах Интернет-банка

Почему RTM Group

RTM Group экспертная организация №1 по версии Федерального каталога экспертных организаций

В списке SWIFT Directory of CSP assessment providers

В реестре надежных партнеров торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Полноправный член «Ассоциации пользователей стандартов по информационной безопасности» (АБИСС)

Входим в рейтинг «Pravo.ru-300» в отрасли Цифровая экономика

Сайт RTM Group входит в тройку лучших юридических сайтов России

В составе ТК №122

Цены на услуги по экспертизе в системах Интернет-банка

Обратите внимание!
Компания работает с юридическими лицами, ИП и бюджетными организациями по безналичному расчету.
Работа с физическими лицами временно не осуществляется.

Наименование услуги Стоимость

Консультация

Бесплатно

Информационное письмо для суда

бесплатно

Экспертизы в спорах по хищению денежных средств через ДБО, включая экспертизы систем ДБО

При запросе просим указывать название банка, дату хищения и коротко описать обстоятельства инцидента. Данная информация позволит более оперативно отреагировать на запрос и назначить профильного эксперта.

от 100 000 руб.

Работаем с юридическими лицами, ИП и бюджетными организациями по безналичному расчету.
Работа с физическими лицами временно не осуществляется.

Наши преимущества

2800+ аудитов и экспертиз

Эксперты обладают одновременно опытом ИТ-аудитов и судебных компьютерных экспертиз

3 лицензии

ФСТЭК России и ФСБ России

более 50 вариантов

производимых ИТ-экспертиз

Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы ИБ

В штате нашей компании

9 лет

Минимальный стаж экспертной работы

Услуги для вас

Услуга Компьютерно-техническая экспертиза (КТЭ)

Компьютерно-техническая экспертиза (КТЭ)

- Что такое компьютерно-техническая экспертиза (КТЭ)?
- Содержание заключения по судебной КТЭ
- Дополнительные услуги КТЭ
- Основания для производства КТЭ
- Наша гарантия
- Цены
- Заказать компьютерно-техническую экспертизу
Услуга Организация безопасного рабочего места бухгалтера (защита системы ДБО)

Организация безопасного рабочего места бухгалтера (защита системы ДБО)

— Какие нарушения внутри организации создают дополнительные уязвимости системы ДБО?
— Почему до 2018 года клиентам было сложно доказать вину банка в случае возникновения инцидента?
— Описание этапов проведения работ по защите системы ДБО
— Конфиденциальность и гарантии после создания безопасного рабочего места бухгалтера
Услуга Проведение компьютерно-технической экспертизы по 44-ФЗ

Проведение компьютерно-технической экспертизы по 44-ФЗ

- Компьютерные экспертизы по 44-ФЗ
- Наши гарантии
- Цены
- Заказать экспертизу по 44-ФЗ
Услуга Экспертиза информационной безопасности в банках

Экспертиза информационной безопасности в банках

— Наиболее значимые требования к обеспечению защиты информации в банках
— Какие последствия предусмотрены законодательством в случае нарушения 821-П?
— Позиция банков в судебных спорах с клиентами

Услуга Предварительная экспертиза инцидента информационной безопасности

Предварительная экспертиза инцидента информационной безопасности

— На каком этапе проводится экспресс-аудит инцидента ИБ?
— Первоочередные задачи
— Для чего используются полученные данные?
— Сроки, гарантии, конфиденциальность
Услуга Досудебная экспертиза по вопросам IT и информационной безопасности

Досудебная экспертиза по вопросам IT и информационной безопасности

— В чем отличие между досудебной/внесудебной и судебной экспертизами?
— Один из самых распространенных вариантов досудебной экспертизы
— Какой результат даст проведение компьютерно-технической экспертизы в досудебном порядке?
Услуга Судебная экспертиза по информационной безопасности (нормативно-техническая экспертиза)

Судебная экспертиза по информационной безопасности (нормативно-техническая экспертиза)

— В каких целях необходимо проводить данный вид экспертизы?
— Примеры судебных нормативных экспертиз по ИБ
— Примеры нормативно-технических экспертиз по ИБ
Услуга Привлечение экспертов в качестве специалистов в судебный процесс

Привлечение экспертов в качестве специалистов в судебный процесс

— Почему для суда и представителей сторон по делу важно присутствие специалиста?
— В каких вопросах привлекаемый специалист может оказать помощь?
— Перечень действий, которые выполняет специалист
— Как влияют на решение суда рекомендации специалиста?

Продукты и решения для вас

МФУ и печатная техника

МФУ и печатная техника

МФУ (многофункциональные устройства) и печатная техника — это оборудование для работы с документами. МФУ объединяют функции принтера, сканера, копира и иногда факса, обеспечивая универсальное решение для офисных и домашних задач. Печатная техника включает принтеры, плоттеры и специализированные устройства для различных видов печати, от текстов до графики.
Офисный пакет

Офисный пакет

Офисные пакеты — это программное обеспечение, предназначенное для выполнения офисных задач и облегчения работы в офисной среде. Они включают в себя набор различных программ, которые позволяют создавать, редактировать и обмениваться различными типами документов, такими как текстовые файлы, электронные таблицы, презентации и другие.
ПК (АРМ)

ПК (АРМ)

ПК (АРМ) предназначен для оснащения рабочих мест сотрудников. Может быть исполнен в различных форм-факторах: моноблок, Compact, Desktop, Tower.
Сервер

Сервер

Сервер — это устройство, которое хранит данные и даёт доступ к ним большому числу клиентов.
Системы защиты информации

Системы защиты информации

Системы защиты информации — это специальные комплексы программного и аппаратного обеспечения, разработанные для обеспечения безопасности информации от несанкционированного доступа, использования, изменения или уничтожения. Они играют важную роль в защите конфиденциальности, целостности и доступности информации, а также в предотвращении угроз и атак на информационные системы.
СХД

СХД

Система хранения данных (СХД) — специализированная инфраструктура для централизованного хранения и управления информацией в компьютерных сетях.
DLP

DLP

DLP (Data Loss Prevention) — это система или набор технологий и политик, разработанных для предотвращения утраты, утечки или несанкционированного распространения конфиденциальных данных. Она используется для защиты информации, которая может быть ценной, конфиденциальной или чувствительной для организации.
SIEM

SIEM

SIEM (Security Information and Event Management) — это комплексная система, объединяющая функции сбора, анализа и управления информацией о безопасности в компьютерных сетях и информационных системах.

Межсетевые экраны

Межсетевые экраны

Межсетевые экраны — это сетевые устройства или программные приложения, предназначенные для обеспечения безопасности компьютерных сетей. Они служат первой линией защиты, контролируя и фильтруя трафик, проходящий через сетевые соединения.
Управление уязвимостями

Управление уязвимостями

Программы для управления уязвимостями — это инструменты и системы, разработанные для обнаружения, анализа, отслеживания и устранения уязвимостей в компьютерных системах и сетях.

Антивирусы

Антивирусы

Антивирусы — это специальные программы, разработанные для обнаружения, блокирования и удаления вредоносного программного обеспечения (вирусов, троянских программ, червей и других вредоносных объектов) с компьютеров и других устройств.
Цифровая криминалистика

Цифровая криминалистика
Операционные системы

Операционные системы

Операционная система (ОС) — это программное обеспечение, которое управляет и контролирует работу компьютера или другого устройства.

Информационная безопасность

Информационная безопасность

Нам доверяют

Полезные статьи

Статья Экспресс-экспертиза за 24 часа

Экспресс-экспертиза за 24 часа

Суть экспертизы – установление обстоятельств хищения денежных средств посредством системы дистанционного банковского обслуживания (Банк-клиент).
Статья Кража денежных средств с банковского счета

Кража денежных средств с банковского счета

В эпоху информатизации и автоматизации большинства бизнес-процессов возникает огромное количество угроз информационной безопасности, которые могут привести, в том числе к краже денежных средств с банковских счетов.

FAQ: Часто задаваемые вопросы

Здравствуйте. У нас с компьютера бухгалтера украли деньги. Банк платежи не остановил. Что можно сделать?

Здравствуйте.
При хищении денег необходимо обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением, и, в зависимости от обстоятельств, направить требование банку о возврате ДС. При этом потребуется провести экспертизу рабочего места и договоров.
Наши специалисты могут оказать как юридическую, так и техническую поддержку. Эксперты могут восстановить картину происшествия, а юристы — сформировать позицию.

Верно ли, что, когда деньги увели – уже поздно метаться?

На самом деле, увод денег — это не одномоментная процедура, мошенникам их надо перевести, обналичить, и мошенники тоже не всегда действуют достаточно расторопно. То есть здесь надо просто проявить максимум оперативности, чтобы успеть быстрее, чем мошенники. Грубо говоря, если у меня украли деньги и перевели их злоумышленнику, я успел позвонить в банк за десять минут, то заблокировать счет злоумышленника за десять минут реально, но для этого должно быть оперативное взаимодействие. За десять минут снять миллион рублей – это тяжело, даже физически банкомат не успеет их выдать.

Какие трудности возникают при взаимодействии с правоохранительными органами?

Во-первых, правоохранительные органы, чтобы добиться какой-то информации от банка, должны пройти целую бюрократию. Это, как правило, месяц и даже несколько месяцев. А делать надо в тот же день, то есть, грубо говоря, сотрудники полиции с экспертом придут к вам в день хищения – вы их пустите в серверную? Вряд ли. Вы им дадите логи? Вряд ли. У вас там будет целая куча согласований, за это время мошенники не то, что деньги снять успеют, они уже будут в другой стране.

Возможен ли возврат украденных средств только по решению суда?

Фактически всегда решение суда – единственная возможность вернуть заблокированные деньги. Даже если успели заблокировать денежные средства на счете, в банке может не быть внутренней процедуры взаимодействия по возврату этих денег и, как правило, это идет через суд.

Вы сотрудничаете с правоохранительными органами?

Мы оказываем содействие правоохранительным органам в рамках участия как в следственных действиях, так и в рамках проведения экспертизы. Иногда это происходит по заключенному договору, но никакого предварительного соглашения, конечно, нет. Если им необходимо участие специалистов, например, в оперативных мероприятиях – мы его оказываем на разных стадиях расследования.

Деньги часто уходят на Qiwi- кошелёк и мгновенно оттуда уходят. Как бороться с такими кошельками?

Здесь бороться с фактом перевода проблематично, надо бороться именно на стадии его предотвращения. Помимо этого, мы говорим про оперативное реагирование – это не закроет все 100% хищений, но к этому надо, как минимум, стремиться.

Есть статистика по мошенничеству в СБП Банка России?

Статистики по мошенничеству в СБП пока немного, потому что к СБП начали подключаться только в прошлом году. И мы видим, по аналогии с общей статистикой хищений, что сведения в Банк России передаются в крошечном размере от общей статистики, а правоохранительные органы не выделяют у себя хищение через Visa, хищение через СБП, хищение через расчетный счет. Поэтому данная детализация статистики нам может быть доступна только из Центрального Банка и в том объеме, в котором он сам ее получит.

Какой способ считаете наиболее эффективным для подтверждения легитимности операции удаленно, для исключений мошенничества. При использовании мобильного приложения? Канал связи? Маркеры?

Во-первых, здесь стоит разделять физических лиц и юридических лиц.

Для юридических лиц – это однозначно «четыре глаза», то есть одной подписью ограничиваться не стоит.

Для физических лиц, для мобильных приложений, опять же, — это второй фактор по альтернативному каналу, никак не через Интернет: это должна быть хотя бы старая добрая SMS, которая вставлена в другой телефон.

Но эффективность для подтверждения операции и безопасность данной операции – это не совсем одно и то же. Все мы знаем, что безопасность снижает эффективность, если мы ставим у себя дверь с тремя замками, мы же сами эту дверь дольше открываем. Безопасность повышена? Повышена. А эффективность открытия дверей снижена. Поэтому мы говорим сейчас о рекомендациях по повышению безопасности. Повышение эффективности работы платежной системы и оперативность совершения платежей входят в прямой конфликт с обеспечением информационной безопасности. Хотелось бы, чтобы все это прекрасно понимали, и здесь надо соблюдать баланс, чтобы мы с одной стороны клиента не загоняли в какие-то негативные рамки вроде задержек в переводе, а с другой стороны – обеспечили ему какую-то безопасность.

Интересует, что делать, когда фрод сработал ложно?

Если антифрод сработал ложно, то это должно быть основанием совершить звонок клиенту с проверкой кодового слова, которое кроме клиента знать никто не должен. По переадресации звонков с телефона клиента – скажем так, кулуарно обсуждаются запреты таких функций. Сначала начали SIM-карты по паспортам выдавать, а теперь еще, я думаю, что номер телефона должен быть привязан к конкретному клиенту. То есть вся переадресация и так далее рано или поздно тоже начнет регулироваться, причем, на достаточно высоком уровне.

Операторы связи не по своей доброй воле это делают – их стимулируют, компетентные органы, потому что подобные функции — это, опять же, ограничение свободы клиента, вызывают негатив. Очевидно, что, если мы введем задержку по операции, клиент будет недоволен, но будет некоторое время чтобы мошенничество остановить.

Подскажите пожалуйста, есть ли у Вас свидетельство о праве проведения именно судебных экспертиз? Вопрос серьезный, большие деньги, поэтому хотелось бы понимать сможет ли быть обжалована в дальнейшем заключение.

Мы проводим судебные экспертизы на основании 73-ФЗ. В частности, ст. 41 говорят о том, что:
«В соответствии с нормами процессуального законодательства Российской Федерации судебная экспертиза может производиться вне государственных судебно-экспертных учреждений лицами, обладающими специальными знаниями в области науки, техники, искусства или ремесла, но не являющимися государственными судебными экспертами.»

Отдельных аккредитаций, сертификаций, допусков и иных разрешительных документов для судебных экспертов не существует.

Существуют отдельные виды экспертиз, которые допустимо проводить только в госучреждении. Перечень утверждён распоряжением Правительства РФ от 16 ноября 2021 г. N 3214-р Об утверждении перечня видов судебных экспертиз, проводимых исключительно государственными судебно-экспертными организациями и не включает в себя компьютерно-технические экспертизы.
Помимо того, что отсутствуют нормативные ограничения, нашим экспертным учреждением только за прошлый год проведено более 100 экспертиз, в том числе для арбитражных, уголовных и гражданских дел.

Фактов оспаривания заключений в нашей практике, начинающейся в 2015 году нет.