+7 (495) 197 64 95 пн.-пт.: 10:00 - 18:00

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Целью любых инвестиций является получение стабильного дохода. Это могут быть капиталовложения в недвижимое имущество, покупка ценных бумаг и прочее. Первый этап любого проекта нуждается в серьезной сумме финансирования для запуска и будущего перспективного развития. Без поиска посредников-вкладчиков средств не обойтись.
Интернет-портал, объединяющий огромную базу предпринимателей, вкладчиков средств, это и есть инвестиционная платформа.

Совсем недавно, в момент опубликования Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ, была урегулирована деятельность по розничному финансированию (краудфандингу), то есть, правоотношения, которые возникают в момент, когда несколько лиц, в том числе обычные граждане, вкладывают деньги в проект с использованием специальной интернет-площадки – один из видов инвестиционных платформ.

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Эксперты по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Гончаров Андрей Михайлович

Гончаров Андрей Михайлович

Юрист в области информационной безопасности

Опыт: Профессиональный опыт в области IT-права с 2015 года

Профиль >>

Все эксперты
Емельянов Валерий Станиславович

Емельянов Валерий Станиславович

Юрист по гражданским делам в IT

Опыт: Профессиональный опыт в юридической сфере с 2004 года

Профиль >>

Все эксперты
Музалевский Федор Александрович

Музалевский Федор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО «ВГУИТ»

Профиль >>

Все эксперты
Царев Евгений Олегович

Царев Евгений Олегович

Управляющий

Опыт: Экспертная работа с 2011 года. Педагогический стаж с 2008 года

Профиль >>

Все эксперты

Описание

Как проходит разработка юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ?

Данная услуга начинается с анализа особенностей структуры самой инвестиционной платформы:

1. Анализ

Анализ организационной структуры инвестиционной платформы или юридического статуса начинается с определения сферы деятельности и прямого государственного регулирования, в частности необходимо определить, удовлетворяет ли оператор инвестиционной платформы установленным требованиям (259-ФЗ, статья 10).

Важно! Оператор инвестиционных платформ не может совмещать свою деятельность с дилерской.

Также необходимо провести анализ объема капитала в соответствии с Указанием Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ» по сумме некоторых показателей: уставный капитал, резервный капитал и пр.

Анализ состава участников юридического лица (лиц, имеющих право распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы) на наличие лиц, не имеющих права распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы.

Подвергаться всестороннему анализу состава юридического лица должны как юридические, так и физические лица.

  • Всесторонний анализ рисков:
    • Правовые риски (клиент или контрагент подал в суд, жалобы на плагиат, проблемы с защитой персональных данных и т.д.);
    • Финансовые риски (наложение санкций/штрафов в следствии реализации правовых рисков, риск неполучения ожидаемого дохода и т.д.).
  • Анализ основных бизнес-процессов инвестиционной платформы основан на специфике и направлении бизнеса: предоставление займа, приобретение эмиссионных ценных бумаг, приобретение цифровых прав, возникновение и обращение которых возможно только в рамках цифровой платформы (утилитарные цифровые права) и т.д.

2. Этапы разработки юридической и налоговой конструкции для инвестиционной платформы:

Для начала разработки юридической и налоговой конструкции инвестиционной платформы специалисты RTM Group приведут интернет-проект в соответствие требованиям нормативных актов:

Определение оптимальных инструментов правоотношений заключается в выборе оптимального перечня договоров со сторонами правоотношений, и консультации по их правильному применению.

Обобщенная структура документов для инвестиционной платформы:

  • Лицензионный договор (Инвестор — Оператор — Привлекающее лицо)
  • Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании (Оператор – Инвестор);
  • Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций (Оператор – Привлекающее лицо);
  • Договор инвестирования (Инвестор – Привлекающее лицо)

Очень популярная схема правоотношений и движения денег выглядит так: между инвестором и оператором инвестиционной платформы заключается договор инвестирования с использованием онлайн площадки путем акцепта инвестиционного предложения. После заключения соглашения инвестор перечисляет на номинальный счет инвестиционной платформы денежные средства. С другой стороны, оператор осуществляет деятельность по привлечению инвестиций посредством заключения договоров об оказании услуг с лицами, привлекающими инвестиции, а также договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании с инвесторами. Оба договора являются договорами присоединения. Оператор самостоятельно определяет их условия в правилах инвестиционной платформы.

Услуги инвестиционной платформы могут быть платными или бесплатными в зависимости от правил конкретной инвестиционной платформы.

Определение способов акцепта онлайн-договоров и порядок идентификации клиентов должны приводиться в договоре для каждой стороны соглашения:

  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если лицом, привлекающем инвестиции является юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель.
  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если инвестором является физическое/юридическое лицо.

Данный этап необходим для определения условий, содержащихся в договорах, предлагаемых клиентам и партнёрам, для заключения.

  1. Пример реализации порядка идентификации клиентов-физических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных».
  2. Пример реализации порядка идентификации клиентов-юридических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных»;
    • Проставление «галочки» в графе «ознакомление с политикой конфиденциальности»;
    • Произведение удостоверяющего платежа, как аванса.

Основной способ акцепта по мнению большинства — это осуществление платежа, однако если договором предусмотрены иные конкретные действия покупателя, которые он может совершить в подтверждение своего желания заключить договор то данные действия также будут считаться акцептом.

Разработка документации по защите персональных данных клиентов, партнёров необходима для соответствия требованиям 152-ФЗ и минимизации правовых, репутационных и финансовых рисков. Правильно составленная и грамотно расположенная на сайте документация по защите персональных данных защитит ваш бизнес от претензий клиентов/контрагентов и санкций со стороны регулятора.

Этапы разработки юридической и налоговой конструкции

Основные этапы разработки юридической и налоговой конструкции:

  • Анализ инфраструктуры онлайн-проекта;
  • Анализ рисков;
  • Интервьюирование сотрудников (при необходимости);
  • Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика;
  • Разработка внутренней документации и договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой;
  • Разработка рекомендаций для заказчика.
Запрос коммерческого предложения

Почему RTM Group?

  • Профиль деятельности RTM Group – проведение экспертиз по направлению ИТ и кибербезопасности
  • Вопросы правомерности той или иной деятельности — неотъемлемая часть работы юристов RTM Group
  • Мы обладаем лицензиями:
    • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по технической защите конфиденциальной информации
    • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по разработке и производству средств защиты конфиденциальной информации
    • Лицензия ФСБ России на работу со средствами криптозащиты

Лицензии RTM Group

Заказать работы по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Для уточнения стоимости и сроков звоните или пишите нам:

Тел: +7 (495) 309-31-25
Время работы: пн-пт 10:00 — 17:00 (мск)
email: info@rtmtech.ru

Заказать

 






Видео по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Наши преимущества

Команда IT-юристов №1 в России

Юристы с профильной подготовкой в информационных технологиях

Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы

В штате нашей компании

100% удовлетворенность заказчиков

Более 80% заказчиков оценивают нашу работу как "отлично". По итогам ежегодного опроса, минимальная оценка - "удовлетворительно"

Цены на услуги по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Наименование услуги Стоимость

Консультация

бесплатно

Разработка налоговой модели для инвестиционной платформы

от 150 000 руб.

Разработка юридической модели для инвестиционной платформы

от 150 000 руб.

* Мы работаем исключительно с юридическими лицами и ИП.

FAQ: Часто задаваемые вопросы

НАМ ДОВЕРЯЮТ