8 800 201-20-70Звонок бесплатный пн.-пт.: 10:00 - 18:00

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Целью любых инвестиций является получение стабильного дохода. Это могут быть капиталовложения в недвижимое имущество, покупка ценных бумаг и прочее. Первый этап любого проекта нуждается в серьезной сумме финансирования для запуска и будущего перспективного развития. Без поиска посредников-вкладчиков средств не обойтись.
Интернет-портал, объединяющий огромную базу предпринимателей, вкладчиков средств, это и есть инвестиционная платформа.

Совсем недавно, в момент опубликования Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ, была урегулирована деятельность по розничному финансированию (краудфандингу), то есть, правоотношения, которые возникают в момент, когда несколько лиц, в том числе обычные граждане, вкладывают деньги в проект с использованием специальной интернет-площадки – один из видов инвестиционных платформ.

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Эксперты по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Хомякова Елена Сергеевна

Хомякова Елена Сергеевна

Юриспруденция

Опыт: Профессиональный опыт в юридической сфере с 2003 года

Профиль >>

Все эксперты
Гончаров Андрей Михайлович

Гончаров Андрей Михайлович

Юрист в области информационной безопасности

Опыт: Профессиональный опыт в области IT-права с 2015 года

Профиль >>

Все эксперты
Емельянов Валерий Станиславович

Емельянов Валерий Станиславович

Юрист по гражданским делам в IT

Опыт: Профессиональный опыт в юридической сфере с 2004 года

Профиль >>

Все эксперты
Музалевский Федор Александрович

Музалевский Федор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО «ВГУИТ»

Профиль >>

Все эксперты
Царев Евгений Олегович

Царев Евгений Олегович

Управляющий

Опыт: Экспертная работа с 2011 года. Педагогический стаж с 2008 года

Профиль >>

Все эксперты

Описание

Как проходит разработка юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ?

Данная услуга начинается с анализа особенностей структуры самой инвестиционной платформы:

1. Анализ

Анализ организационной структуры инвестиционной платформы или юридического статуса начинается с определения сферы деятельности и прямого государственного регулирования, в частности необходимо определить, удовлетворяет ли оператор инвестиционной платформы установленным требованиям (259-ФЗ, статья 10).

Важно! Оператор инвестиционных платформ не может совмещать свою деятельность с дилерской.

Также необходимо провести анализ объема капитала в соответствии с Указанием Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ» по сумме некоторых показателей: уставный капитал, резервный капитал и пр.

Анализ состава участников юридического лица (лиц, имеющих право распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы) на наличие лиц, не имеющих права распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы.

Подвергаться всестороннему анализу состава юридического лица должны как юридические, так и физические лица.

  • Всесторонний анализ рисков:
    • Правовые риски (клиент или контрагент подал в суд, жалобы на плагиат, проблемы с защитой персональных данных и т.д.);
    • Финансовые риски (наложение санкций/штрафов в следствии реализации правовых рисков, риск неполучения ожидаемого дохода и т.д.).
  • Анализ основных бизнес-процессов инвестиционной платформы основан на специфике и направлении бизнеса: предоставление займа, приобретение эмиссионных ценных бумаг, приобретение цифровых прав, возникновение и обращение которых возможно только в рамках цифровой платформы (утилитарные цифровые права) и т.д.

2. Этапы разработки юридической и налоговой конструкции для инвестиционной платформы:

Для начала разработки юридической и налоговой конструкции инвестиционной платформы специалисты RTM Group приведут интернет-проект в соответствие требованиям нормативных актов:

Определение оптимальных инструментов правоотношений заключается в выборе оптимального перечня договоров со сторонами правоотношений, и консультации по их правильному применению.

Обобщенная структура документов для инвестиционной платформы:

  • Лицензионный договор (Инвестор — Оператор — Привлекающее лицо)
  • Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании (Оператор – Инвестор);
  • Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций (Оператор – Привлекающее лицо);
  • Договор инвестирования (Инвестор – Привлекающее лицо)

Очень популярная схема правоотношений и движения денег выглядит так: между инвестором и оператором инвестиционной платформы заключается договор инвестирования с использованием онлайн площадки путем акцепта инвестиционного предложения. После заключения соглашения инвестор перечисляет на номинальный счет инвестиционной платформы денежные средства. С другой стороны, оператор осуществляет деятельность по привлечению инвестиций посредством заключения договоров об оказании услуг с лицами, привлекающими инвестиции, а также договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании с инвесторами. Оба договора являются договорами присоединения. Оператор самостоятельно определяет их условия в правилах инвестиционной платформы.

Услуги инвестиционной платформы могут быть платными или бесплатными в зависимости от правил конкретной инвестиционной платформы.

Определение способов акцепта онлайн-договоров и порядок идентификации клиентов должны приводиться в договоре для каждой стороны соглашения:

  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если лицом, привлекающем инвестиции является юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель.
  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если инвестором является физическое/юридическое лицо.

Данный этап необходим для определения условий, содержащихся в договорах, предлагаемых клиентам и партнёрам, для заключения.

  1. Пример реализации порядка идентификации клиентов-физических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных».
  2. Пример реализации порядка идентификации клиентов-юридических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных»;
    • Проставление «галочки» в графе «ознакомление с политикой конфиденциальности»;
    • Произведение удостоверяющего платежа, как аванса.

Основной способ акцепта по мнению большинства — это осуществление платежа, однако если договором предусмотрены иные конкретные действия покупателя, которые он может совершить в подтверждение своего желания заключить договор то данные действия также будут считаться акцептом.

Разработка документации по защите персональных данных клиентов, партнёров необходима для соответствия требованиям 152-ФЗ и минимизации правовых, репутационных и финансовых рисков. Правильно составленная и грамотно расположенная на сайте документация по защите персональных данных защитит ваш бизнес от претензий клиентов/контрагентов и санкций со стороны регулятора.

Этапы разработки юридической и налоговой конструкции

Основные этапы разработки юридической и налоговой конструкции:

  • Анализ инфраструктуры онлайн-проекта;
  • Анализ рисков;
  • Интервьюирование сотрудников (при необходимости);
  • Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика;
  • Разработка внутренней документации и договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой;
  • Разработка рекомендаций для заказчика.

    Запрос коммерческого предложения

    Почему RTM Group?

    • Профиль деятельности RTM Group – проведение экспертиз по направлению ИТ и кибербезопасности
    • Вопросы правомерности той или иной деятельности — неотъемлемая часть работы юристов RTM Group
    • Мы обладаем лицензиями:
      • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по технической защите конфиденциальной информации
      • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по разработке и производству средств защиты конфиденциальной информации
      • Лицензия ФСБ России на работу со средствами криптозащиты

    Лицензии RTM Group

    Заказать работы по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

    Для уточнения стоимости и сроков звоните или пишите нам:

    Тел: +7 (495) 309-31-25
    Время работы: пн-пт 10:00 — 17:00 (мск)
    email: info@rtmtech.ru

      Заказать

       






      Видео по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

      Наши преимущества

      Команда IT-юристов №1 в России

      Юристы с профильной подготовкой в информационных технологиях

      Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы

      В штате нашей компании

      100% удовлетворенность заказчиков

      Более 80% заказчиков оценивают нашу работу как "отлично". По итогам ежегодного опроса, минимальная оценка - "удовлетворительно"

      Цены на услуги по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

      Наименование услуги Стоимость

      Консультация

      бесплатно

      Разработка налоговой модели для инвестиционной платформы

      от 150 000 руб.

      Разработка юридической модели для инвестиционной платформы

      от 150 000 руб.

      FAQ: Часто задаваемые вопросы

      Какие документы необходимо оформить при создании краудфандинга?

      Если Вы желаете запустить краудфандинговую платформу, то следует начать с создания сайта; разработки/или внедрения необходимого ПО, позволяющего обеспечить участникам проектов техническую возможность разместить на страницах необходимую информацию, осуществлять взаимодействие друг с другом, производить платежи; заключения договоров с платежными системами и т.п.
      Важно не забывать о разработке и внедрении на сайте и самой площадке таких документов, как:

      • Политика конфиденциальности;
      • Правила работы с ПДн;
      • Согласие на обработку ПДн;
      • Правила оплаты;
      • Агентский договор или договор оказания услуг платежного агрегатора (шаблон, по выбору владельца платформы);
      • Пользовательское соглашение – как альтернатива политике конфиденциальности, правилам работы с ПДн, объединяющее их в одном документе, возможно включить правила работы платежной системы.

      Цель — нивелирование рисков владельца платформы, связанных с возможным выявлением контролирующими/ надзорными органами нарушений законодательства при реализации проекта, в случае споров с пользователями/ клиентами.

      НАМ ДОВЕРЯЮТ