8 800 201-20-70Звонок бесплатный пн.-пт.: 10:00 - 18:00

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Мы подтверждаем возможность оказания услуг:

  • по разработке оптимальной схемы документооборота инвестиционной платформы
  • по подготовке шаблонов договоров и перечня «закрывающих» документов между участниками взаимодействия интернет-платформы в соответствии с спецификой Вашего бизнеса
  • по предоставлению консультаций по требованиям к документообороту для получения льгот и/или нивелирования рисков по налогообложению

Кроме того, мы сделаем для Вас:

  • аудит существующих в рамках проекта документов, анализ рисков, предложения по оптимизации их условий
  • разработку пользовательского соглашения и/или договора-оферты для оказания услуг клиентам площадки, соглашения об использовании электронной подписи, политики конфиденциальности, правил обработки персональных данных, согласия об обработке персональных данных и пр. (для интернет-платформы заказчика)

Вы получаете: 

Максимально возможное исключение рисков у владельца платформы, связанных с возможным выявлением контролирующими/надзорными органами нарушений законодательства при реализации проекта, в случае споров с клиентами площадки.

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ
Узнать стоимость?

Эксперты по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Хомякова Елена Сергеевна

Хомякова Елена Сергеевна

Старший юрисконсульт

Опыт: Профессиональный опыт в юридической сфере с 2003 года

Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Гончаров Андрей Михайлович

Гончаров Андрей Михайлович

Юрист в области информационной безопасности

Опыт: Профессиональный опыт в области IT-права с 2015 года

Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Музалевский Фёдор Александрович

Музалевский Фёдор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО «ВГУИТ»

Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Царев Евгений Олегович

Царев Евгений Олегович

Эксперт по информационной безопасности

Опыт: Экспертная работа с 2011 года. Педагогический стаж с 2008 года

Профиль >>

Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Борисова Ольга Викторовна

Борисова Ольга Викторовна

Юрист в области информационной безопасности

Опыт: Профессиональный опыт в юридической сфере с 2001 года

Профиль >>

Все эксперты

Инвестиционная платформа — интернет-портал, объединяющий базу предпринимателей, вкладчиков средств.

Совсем недавно, в момент опубликования Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ, была урегулирована деятельность по розничному финансированию (краудфандингу), то есть, правоотношения, которые возникают в момент, когда несколько лиц, в том числе обычные граждане, вкладывают деньги в проект с использованием специальной интернет-площадки – один из видов инвестиционных платформ.

 

Как проходит разработка юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ?

Данная услуга начинается с анализа особенностей структуры самой инвестиционной платформы:

1. Анализ

Анализ организационной структуры инвестиционной платформы или юридического статуса начинается с определения сферы деятельности и прямого государственного регулирования, в частности необходимо определить, удовлетворяет ли оператор инвестиционной платформы установленным требованиям (259-ФЗ, статья 10).

Важно! Оператор инвестиционных платформ не может совмещать свою деятельность с дилерской.

Также необходимо провести анализ объема капитала в соответствии с Указанием Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ» по сумме некоторых показателей: уставный капитал, резервный капитал и пр.

Анализ состава участников юридического лица (лиц, имеющих право распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы) на наличие лиц, не имеющих права распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы.

Подвергаться всестороннему анализу состава юридического лица должны как юридические, так и физические лица.

  • Всесторонний анализ рисков:
    • Правовые риски (клиент или контрагент подал в суд, жалобы на плагиат, проблемы с защитой персональных данных и т.д.);
    • Финансовые риски (наложение санкций/штрафов в следствии реализации правовых рисков, риск неполучения ожидаемого дохода и т.д.).
  • Анализ основных бизнес-процессов инвестиционной платформы основан на специфике и направлении бизнеса: предоставление займа, приобретение эмиссионных ценных бумаг, приобретение цифровых прав, возникновение и обращение которых возможно только в рамках цифровой платформы (утилитарные цифровые права) и т.д.

2. Этапы разработки юридической и налоговой конструкции для инвестиционной платформы:

Для начала разработки юридической и налоговой конструкции инвестиционной платформы специалисты RTM Group приведут интернет-проект в соответствие требованиям нормативных актов:

Определение оптимальных инструментов правоотношений заключается в выборе оптимального перечня договоров со сторонами правоотношений, и консультации по их правильному применению.

Обобщенная структура документов для инвестиционной платформы:

  • Лицензионный договор (Инвестор — Оператор — Привлекающее лицо)
  • Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании (Оператор – Инвестор);
  • Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций (Оператор – Привлекающее лицо);
  • Договор инвестирования (Инвестор – Привлекающее лицо)

Очень популярная схема правоотношений и движения денег выглядит так: между инвестором и оператором инвестиционной платформы заключается договор инвестирования с использованием онлайн площадки путем акцепта инвестиционного предложения. После заключения соглашения инвестор перечисляет на номинальный счет инвестиционной платформы денежные средства. С другой стороны, оператор осуществляет деятельность по привлечению инвестиций посредством заключения договоров об оказании услуг с лицами, привлекающими инвестиции, а также договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании с инвесторами. Оба договора являются договорами присоединения. Оператор самостоятельно определяет их условия в правилах инвестиционной платформы.

Услуги инвестиционной платформы могут быть платными или бесплатными в зависимости от правил конкретной инвестиционной платформы.

Определение способов акцепта онлайн-договоров и порядок идентификации клиентов должны приводиться в договоре для каждой стороны соглашения:

  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если лицом, привлекающем инвестиции является юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель.
  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если инвестором является физическое/юридическое лицо.

Данный этап необходим для определения условий, содержащихся в договорах, предлагаемых клиентам и партнёрам, для заключения.

  1. Пример реализации порядка идентификации клиентов-физических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных».
  2. Пример реализации порядка идентификации клиентов-юридических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных»;
    • Проставление «галочки» в графе «ознакомление с политикой конфиденциальности»;
    • Произведение удостоверяющего платежа, как аванса.

Основной способ акцепта по мнению большинства — это осуществление платежа, однако если договором предусмотрены иные конкретные действия покупателя, которые он может совершить в подтверждение своего желания заключить договор то данные действия также будут считаться акцептом.

Разработка документации по защите персональных данных клиентов, партнёров необходима для соответствия требованиям 152-ФЗ и минимизации правовых, репутационных и финансовых рисков. Правильно составленная и грамотно расположенная на сайте документация по защите персональных данных защитит ваш бизнес от претензий клиентов/контрагентов и санкций со стороны регулятора.

Этапы разработки юридической и налоговой конструкции

Основные этапы разработки юридической и налоговой конструкции:

  • Анализ инфраструктуры онлайн-проекта;
  • Анализ рисков;
  • Интервьюирование сотрудников (при необходимости);
  • Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика;
  • Разработка внутренней документации и договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой;
  • Разработка рекомендаций для заказчика.

    Нужна консультация?

    Почему RTM Group?

    • Профиль деятельности RTM Group – проведение экспертиз по направлению ИТ и кибербезопасности
    • Вопросы правомерности той или иной деятельности — неотъемлемая часть работы юристов RTM Group
    • Мы обладаем лицензиями:
      • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по технической защите конфиденциальной информации
      • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по разработке и производству средств защиты конфиденциальной информации
      • Лицензия ФСБ России на работу со средствами криптозащиты

    Лицензии RTM Group

    Заказать работы по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

    Для уточнения стоимости и сроков звоните или пишите нам:

    Тел: +7 (495) 309-31-25
    Время работы: пн-пт 10:00 — 17:00 (мск)
    email: info@rtmtech.ru

      Заказать

       






      Видео по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

      Почему RTM Group

      В реестре надежных партнеров торгово-промышленной палаты Российской Федерации

      В составе ТК №122

      Входим в рейтинг «Pravo.ru-300» в отрасли Цифровая экономика

      Полноправный член «Ассоциации пользователей стандартов по информационной безопасности» (АБИСС)

      Сайт RTM Group входит в пятерку лучших юридических сайтов России

      Цены на услуги по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

      Наименование услуги Стоимость

      Консультация *

      Консультация производится исключительно в формате электронной переписки и предполагает краткий блиц-вопрос/блиц-ответ без изучения каких-либо документов или исследования обстоятельств дела

      бесплатно *

      Разработка правовой и налоговой модели для инвестиционной платформы

      Анализ инфраструктуры онлайн-проекта
      Анализ рисков
      Интервьюирование клиента (при необходимости)
      Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика
      Разработка документов, договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой
      Инфо-справка по налогообложению для заказчика

      Важно (!): в рамках заключенного договора бесплатно предоставляются консультации

      Срок – от 20 до 45 рабочих дней

      от 250 000 руб.

      * Уважаемые клиенты, убедительно просим Вас обратить внимание (!), что предоставление экспертами компании RTM Group самостоятельной услуги «консультация» производится исключительно в формате электронной переписки и предполагает краткий блиц-вопрос/блиц-ответ без изучения каких-либо документов или исследования обстоятельств дела. Для более комфортного взаимодействия с Вами, в рамках предшествующей электронной переписки, возможно обсуждение интересующих Вас вопросов с экспертом посредством телефонной связи.

      Анализ документов, нормативных актов и судебной практики, применительно к конкретному вопросу, формирование позиции, перспектив рассмотрения дела и т.п. осуществляется в рамках оказания иных услуг, например, услуги «проведение исследования».

      Мы рады оказать Вам всяческое содействие и предпримем все необходимые усилия, чтобы решить Ваш вопрос!

      Наши преимущества

      Команда IT-юристов №1 в России

      Юристы с профильной подготовкой в информационных технологиях

      Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы ИБ

      В штате нашей компании

      100% удовлетворенность заказчиков

      Более 80% заказчиков оценивают нашу работу как "отлично". По итогам ежегодного опроса, минимальная оценка - "удовлетворительно"

      FAQ: Часто задаваемые вопросы

      Какие документы необходимо оформить при создании краудфандинга?

      Если Вы желаете запустить краудфандинговую платформу, то следует начать с создания сайта; разработки/или внедрения необходимого ПО, позволяющего обеспечить участникам проектов техническую возможность разместить на страницах необходимую информацию, осуществлять взаимодействие друг с другом, производить платежи; заключения договоров с платежными системами и т.п.
      Важно не забывать о разработке и внедрении на сайте и самой площадке таких документов, как:

      • Политика конфиденциальности;
      • Правила работы с ПДн;
      • Согласие на обработку ПДн;
      • Правила оплаты;
      • Агентский договор или договор оказания услуг платежного агрегатора (шаблон, по выбору владельца платформы);
      • Пользовательское соглашение – как альтернатива политике конфиденциальности, правилам работы с ПДн, объединяющее их в одном документе, возможно включить правила работы платежной системы.

      Цель — нивелирование рисков владельца платформы, связанных с возможным выявлением контролирующими/ надзорными органами нарушений законодательства при реализации проекта, в случае споров с пользователями/ клиентами.

      НАМ ДОВЕРЯЮТ