8 800 201-20-70
Контакты it_law_security Поиск
RTM Group » Юридические услуги в области IT и ИБ » Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ
Бесплатный вебинар «Новые требования ФСТЭК: ГИС, КИИ и ПДн» — 10 сентября в 12:00 МСК

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ

Мы подтверждаем возможность оказания услуг:

  • по разработке оптимальной схемы документооборота инвестиционной платформы
  • по подготовке шаблонов договоров и перечня «закрывающих» документов между участниками взаимодействия интернет-платформы в соответствии с спецификой Вашего бизнеса
  • по предоставлению консультаций по требованиям к документообороту для получения льгот и/или нивелирования рисков по налогообложению

Кроме того, мы сделаем для Вас:

  • аудит существующих в рамках проекта документов, анализ рисков, предложения по оптимизации их условий
  • разработку пользовательского соглашения и/или договора-оферты для оказания услуг клиентам площадки, соглашения об использовании электронной подписи, политики конфиденциальности, правил обработки персональных данных, согласия об обработке персональных данных и пр. (для интернет-платформы заказчика)

Вы получаете: 

Максимально возможное исключение рисков у владельца платформы, связанных с возможным выявлением контролирующими/надзорными органами нарушений законодательства при реализации проекта, в случае споров с клиентами площадки.

Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ - услуги RTM Group
Юридические и налоговые конструкции для инвестиционных платформ - от RTM Group
Узнать стоимость?
Перейти

Эксперты по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Царев Евгений Олегович

Царев Евгений Олегович

Эксперт в сфере информационной безопасности

Опыт: Экспертная работа с 2011 года. Педагогический стаж с 2008 года

Профиль >>

Задать вопрос эксперту: Царев Евгений Олегович Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Музалевский Федор Александрович

Музалевский Федор Александрович

Ведущий эксперт компьютерно-технического направления

Опыт: Экспертная работа с 2010 года. Педагогический стаж с 2012 года. Кандидат физико-математических наук. Доцент кафедры ВМ и ИТ ФГБОУ ВО «ВГУИТ»

Профиль >>

Задать вопрос эксперту: Музалевский Федор Александрович Все эксперты
Эксперт по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ Гончаров Андрей Михайлович

Гончаров Андрей Михайлович

Юрист в области информационной безопасности

Опыт: Профессиональный опыт в области IT-права с 2015 года

Профиль >>

Задать вопрос эксперту: Гончаров Андрей Михайлович Все эксперты

Инвестиционная платформа — интернет-портал, объединяющий базу предпринимателей, вкладчиков средств.

Совсем недавно, в момент опубликования Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ, была урегулирована деятельность по розничному финансированию (краудфандингу), то есть, правоотношения, которые возникают в момент, когда несколько лиц, в том числе обычные граждане, вкладывают деньги в проект с использованием специальной интернет-площадки – один из видов инвестиционных платформ.

 

Как проходит разработка юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ?

Данная услуга начинается с анализа особенностей структуры самой инвестиционной платформы:

1. Анализ

Анализ организационной структуры инвестиционной платформы или юридического статуса начинается с определения сферы деятельности и прямого государственного регулирования, в частности необходимо определить, удовлетворяет ли оператор инвестиционной платформы установленным требованиям (259-ФЗ, статья 10).

Важно! Оператор инвестиционных платформ не может совмещать свою деятельность с дилерской.

Также необходимо провести анализ объема капитала в соответствии с Указанием Банка России от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ» по сумме некоторых показателей: уставный капитал, резервный капитал и пр.

Анализ состава участников юридического лица (лиц, имеющих право распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы) на наличие лиц, не имеющих права распоряжаться десятью и более процентами голосов, приходящихся на голосующие доли (акции), составляющие уставный капитал оператора платформы.

Подвергаться всестороннему анализу состава юридического лица должны как юридические, так и физические лица.

  • Всесторонний анализ рисков:
    • Правовые риски (клиент или контрагент подал в суд, жалобы на плагиат, проблемы с защитой персональных данных и т.д.);
    • Финансовые риски (наложение санкций/штрафов в следствии реализации правовых рисков, риск неполучения ожидаемого дохода и т.д.).
  • Анализ основных бизнес-процессов инвестиционной платформы основан на специфике и направлении бизнеса: предоставление займа, приобретение эмиссионных ценных бумаг, приобретение цифровых прав, возникновение и обращение которых возможно только в рамках цифровой платформы (утилитарные цифровые права) и т.д.

2. Этапы разработки юридической и налоговой конструкции для инвестиционной платформы:

Для начала разработки юридической и налоговой конструкции инвестиционной платформы специалисты RTM Group приведут интернет-проект в соответствие требованиям нормативных актов:

Определение оптимальных инструментов правоотношений заключается в выборе оптимального перечня договоров со сторонами правоотношений, и консультации по их правильному применению.

Обобщенная структура документов для инвестиционной платформы:

  • Лицензионный договор (Инвестор — Оператор — Привлекающее лицо)
  • Договор об оказании услуг по содействию в инвестировании (Оператор – Инвестор);
  • Договор об оказании услуг по привлечению инвестиций (Оператор – Привлекающее лицо);
  • Договор инвестирования (Инвестор – Привлекающее лицо)

Очень популярная схема правоотношений и движения денег выглядит так: между инвестором и оператором инвестиционной платформы заключается договор инвестирования с использованием онлайн площадки путем акцепта инвестиционного предложения. После заключения соглашения инвестор перечисляет на номинальный счет инвестиционной платформы денежные средства. С другой стороны, оператор осуществляет деятельность по привлечению инвестиций посредством заключения договоров об оказании услуг с лицами, привлекающими инвестиции, а также договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании с инвесторами. Оба договора являются договорами присоединения. Оператор самостоятельно определяет их условия в правилах инвестиционной платформы.

Услуги инвестиционной платформы могут быть платными или бесплатными в зависимости от правил конкретной инвестиционной платформы.

Определение способов акцепта онлайн-договоров и порядок идентификации клиентов должны приводиться в договоре для каждой стороны соглашения:

  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если лицом, привлекающем инвестиции является юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель.
  • Условия прохождения процедуры идентификации и акцепта договора, если инвестором является физическое/юридическое лицо.

Данный этап необходим для определения условий, содержащихся в договорах, предлагаемых клиентам и партнёрам, для заключения.

  1. Пример реализации порядка идентификации клиентов-физических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных».
  2. Пример реализации порядка идентификации клиентов-юридических лиц:
    • Регистрация на сайте;
    • Ввод логина и пароля;
    • Проставление «галочки» в графе «согласие на обработку персональных данных»;
    • Проставление «галочки» в графе «ознакомление с политикой конфиденциальности»;
    • Произведение удостоверяющего платежа, как аванса.

Основной способ акцепта по мнению большинства — это осуществление платежа, однако если договором предусмотрены иные конкретные действия покупателя, которые он может совершить в подтверждение своего желания заключить договор то данные действия также будут считаться акцептом.

Разработка документации по защите персональных данных клиентов, партнёров необходима для соответствия требованиям 152-ФЗ и минимизации правовых, репутационных и финансовых рисков. Правильно составленная и грамотно расположенная на сайте документация по защите персональных данных защитит ваш бизнес от претензий клиентов/контрагентов и санкций со стороны регулятора.

Этапы разработки юридической и налоговой конструкции

Основные этапы разработки юридической и налоговой конструкции:

  • Анализ инфраструктуры онлайн-проекта;
  • Анализ рисков;
  • Интервьюирование сотрудников (при необходимости);
  • Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика;
  • Разработка внутренней документации и договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой;
  • Разработка рекомендаций для заказчика.
Нужна консультация?

Почему RTM Group?

  • Профиль деятельности RTM Group – проведение экспертиз по направлению ИТ и кибербезопасности
  • Вопросы правомерности той или иной деятельности — неотъемлемая часть работы юристов RTM Group
  • Мы обладаем лицензиями:
    • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по технической защите конфиденциальной информации
    • Лицензия ФСТЭК России на деятельность по разработке и производству средств защиты конфиденциальной информации
    • Лицензия ФСБ России на работу со средствами криптозащиты

Лицензии RTM Group

Заказать услуги по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Для уточнения стоимости и сроков звоните или пишите нам:

Тел: 8 800 201-20-70 (Звонок по России бесплатный)
email:




Оглавление:

1 Как проходит разработка конструкции?2 Этапы разработки конструкции3 Почему RTM Group4 Заказать разработку конструкции5 Стоимость разработки конструкции


Видео по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Почему RTM Group

RTM Group экспертная организация №1 по версии Федерального каталога экспертных организаций

В списке SWIFT Directory of CSP assessment providers

В реестре надежных партнеров торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Полноправный член «Ассоциации пользователей стандартов по информационной безопасности» (АБИСС)

Входим в рейтинг «Pravo.ru-300» в отрасли Цифровая экономика

Сайт RTM Group входит в тройку лучших юридических сайтов России

В составе ТК №122

Цены на услуги по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Обратите внимание!
Компания работает с юридическими лицами, ИП и бюджетными организациями по безналичному расчету.
Работа с физическими лицами временно не осуществляется.

Наименование услуги Стоимость

Консультация *

Консультация производится исключительно в формате электронной переписки и предполагает краткий блиц-вопрос/блиц-ответ без изучения каких-либо документов или исследования обстоятельств дела

бесплатно *

Разработка правовой и налоговой модели для инвестиционной платформы

Анализ инфраструктуры онлайн-проекта
Анализ рисков
Интервьюирование клиента (при необходимости)
Построение юридической и налоговой конструкции для заказчика
Разработка документов, договоров в соответствии с разработанной юридической и налоговой схемой
Инфо-справка по налогообложению для заказчика

Важно (!): в рамках заключенного договора бесплатно предоставляются консультации

Срок – от 20 до 45 рабочих дней

от 250 000 руб.

Работаем с юридическими лицами, ИП и бюджетными организациями по безналичному расчету.
Работа с физическими лицами временно не осуществляется.

* Уважаемые клиенты, убедительно просим Вас обратить внимание (!), что предоставление экспертами компании RTM Group самостоятельной услуги «консультация» производится исключительно в формате электронной переписки и предполагает краткий блиц-вопрос/блиц-ответ без изучения каких-либо документов или исследования обстоятельств дела. Для более комфортного взаимодействия с Вами, в рамках предшествующей электронной переписки, возможно обсуждение интересующих Вас вопросов с экспертом посредством телефонной связи.

Анализ документов, нормативных актов и судебной практики, применительно к конкретному вопросу, формирование позиции, перспектив рассмотрения дела и т.п. осуществляется в рамках оказания иных услуг, например, услуги «проведение исследования».

Мы рады оказать Вам всяческое содействие и предпримем все необходимые усилия, чтобы решить Ваш вопрос!

Наши преимущества

Команда IT-юристов №1 в России

Юристы с профильной подготовкой в информационных технологиях

Судебные ИТ-эксперты, ИТ-юристы и аудиторы ИБ

В штате нашей компании

100% удовлетворенность заказчиков

Более 80% заказчиков оценивают нашу работу как "отлично". По итогам ежегодного опроса, минимальная оценка - "удовлетворительно"

Наши отзывы по разработке юридической и налоговой конструкции для инвестиционных платформ

Отзыв о RTM Group от Максима Д.
21.10.2021
От лица компании Main Service Group хочу поблагодарить RTM и отдельно Ольгу Борисову за исчерпывающую консультацию и желание помочь, а не навязать услуги компании. Был приятно удевлен. Спасибо!

Продукты и решения для вас

Anti-DDoS и WAF

Anti-DDoS и WAF

Anti-DDoS — это набор инструментов и технологий, предназначенных для защиты серверов, сетей и веб-приложений от DDoS-атак. Их задача — отличить легитимный трафик от вредоносного, блокируя последний и обеспечивая стабильную работу ресурса. WAF — это программное или аппаратное решение, которое анализирует входящий и исходящий трафик веб-приложения. Его задача — выявлять и блокировать подозрительные запросы, предотвращая попытки атак, таких как SQL-инъекции, XSS (межсайтовый скриптинг), атаки на сеансы и другие.

Security Awareness

Security Awareness

Security Awareness — это категория продуктов и решений, направленных на формирование киберграмотности и повышение осведомленности сотрудников о потенциальных угрозах. Человеческий фактор остаётся одним из ключевых векторов атак, поскольку ошибки, невнимательность или недостаток знаний могут привести к утечке данных, успешным фишинговым атакам и другим инцидентам.

ЕСИА

ЕСИА

ЕСИА — решения и услуги для подключения, настройки и интеграции с Единой системой идентификации и аутентификации.

Менеджер паролей

Менеджер паролей

Программное обеспечение класса PMS (Password Management System) или корпоративный менеджер паролей. Программы предназначены для централизованного хранения и организации доступа к паролям для систем и сервисов, используемых компанией или организацией.

Многофакторная аутентификация

Многофакторная аутентификация

Пароли уже не обеспечивают достаточного уровня безопасности, поскольку их можно украсть, подобрать или перехватить. Именно поэтому многие компании и сервисы внедряют многофакторную аутентификацию (MFA), позволяющую значительно усложнить несанкционированный доступ к учётным записям.

МФУ и печатная техника

МФУ и печатная техника

МФУ (многофункциональные устройства) и печатная техника — это оборудование для работы с документами. МФУ объединяют функции принтера, сканера, копира и иногда факса, обеспечивая универсальное решение для офисных и домашних задач. Печатная техника включает принтеры, плоттеры и специализированные устройства для различных видов печати, от текстов до графики.

Офисный пакет

Офисный пакет

Офисные пакеты — это программное обеспечение, предназначенное для выполнения офисных задач и облегчения работы в офисной среде. Они включают в себя набор различных программ, которые позволяют создавать, редактировать и обмениваться различными типами документов, такими как текстовые файлы, электронные таблицы, презентации и другие.

ПК (АРМ)

ПК (АРМ)

ПК (АРМ) предназначен для оснащения рабочих мест сотрудников. Может быть исполнен в различных форм-факторах: моноблок, Compact, Desktop, Tower.

Сервер

Сервер

Сервер — это устройство, которое хранит данные и даёт доступ к ним большому числу клиентов.

Система инвентаризации

Система инвентаризации

Система инвентаризации — это средство учёта и контроля ИТ-активов и средств защиты: какие устройства, ПО, учетные записи, сервисы и компоненты инфраструктуры существуют, где они находятся, кому принадлежат и в каком они состоянии. Она дает помогает управлять обновлениями, контролировать соответствие требованиям.

Системы защиты информации

Системы защиты информации

Системы защиты информации — это специальные комплексы программного и аппаратного обеспечения, разработанные для обеспечения безопасности информации от несанкционированного доступа, использования, изменения или уничтожения. Они играют важную роль в защите конфиденциальности, целостности и доступности информации, а также в предотвращении угроз и атак на информационные системы.

СХД

СХД

Система хранения данных (СХД) — специализированная инфраструктура для централизованного хранения и управления информацией в компьютерных сетях.

Удаленный доступ и управление конфигурациями устройств

Удаленный доступ и управление конфигурациями устройств

UEM (Unified Endpoint Management) – это системы, которые позволяют компаниям предоставлять для своих сотрудников доступ к работе с любого устройства и удаленно управлять этими устройствами.

DLP

DLP

DLP (Data Loss Prevention) — это система или набор технологий и политик, разработанных для предотвращения утраты, утечки или несанкционированного распространения конфиденциальных данных. Она используется для защиты информации, которая может быть ценной, конфиденциальной или чувствительной для организации.

SIEM

SIEM

SIEM (Security Information and Event Management) — это комплексная система, объединяющая функции сбора, анализа и управления информацией о безопасности в компьютерных сетях и информационных системах.

Межсетевые экраны

Межсетевые экраны

Межсетевые экраны — это сетевые устройства или программные приложения, предназначенные для обеспечения безопасности компьютерных сетей. Они служат первой линией защиты, контролируя и фильтруя трафик, проходящий через сетевые соединения.

Управление уязвимостями

Управление уязвимостями

Программы для управления уязвимостями — это инструменты и системы, разработанные для обнаружения, анализа, отслеживания и устранения уязвимостей в компьютерных системах и сетях.

Антивирусы

Антивирусы

Антивирусы — это специальные программы, разработанные для обнаружения, блокирования и удаления вредоносного программного обеспечения (вирусов, троянских программ, червей и других вредоносных объектов) с компьютеров и других устройств.

Цифровая криминалистика

Цифровая криминалистика

Операционные системы

Операционные системы

Операционная система (ОС) — это программное обеспечение, которое управляет и контролирует работу компьютера или другого устройства.

Информационная безопасность

Информационная безопасность

Нам доверяют

FAQ: Часто задаваемые вопросы

Какие документы необходимо оформить при создании краудфандинга?

Если Вы желаете запустить краудфандинговую платформу, то следует начать с создания сайта; разработки/или внедрения необходимого ПО, позволяющего обеспечить участникам проектов техническую возможность разместить на страницах необходимую информацию, осуществлять взаимодействие друг с другом, производить платежи; заключения договоров с платежными системами и т.п.
Важно не забывать о разработке и внедрении на сайте и самой площадке таких документов, как:

  • Политика конфиденциальности;
  • Правила работы с ПДн;
  • Согласие на обработку ПДн;
  • Правила оплаты;
  • Агентский договор или договор оказания услуг платежного агрегатора (шаблон, по выбору владельца платформы);
  • Пользовательское соглашение – как альтернатива политике конфиденциальности, правилам работы с ПДн, объединяющее их в одном документе, возможно включить правила работы платежной системы.

Цель — нивелирование рисков владельца платформы, связанных с возможным выявлением контролирующими/ надзорными органами нарушений законодательства при реализации проекта, в случае споров с пользователями/ клиентами.

Есть идея – создать свою закрытую платформу или фонд.
ЗАДАЧА: какую организационно-правовую форму выбрать юридического лица, чтобы участвовать могли большое количество человек с ежемесячным взносом без привязки к размеру.
Вы могли бы проконсультировать по этому вопросу?

Выбор организационно-правовой формы зависит от целей создания будущего ЮЛ. Если цели некоммерческие (социальные, благотворительные, культурные, образовательные и тд), не направленные в первую очередь на получение прибыли, то тогда возможны ОПФ: фонд (некоммерческое ЮЛ без членства: добровольные взносы и преследующие социальные, благотворительные, культурные, образовательные или иные общественно полезные цели), общественная организация (некоммерческое ЮЛ, основанное на членстве: ведение совместной деятельности для защиты общих интересов и достижения уставных целей). Если цель – получение прибыли, то с количеством участников более 50 человек подходит акционерное общество. В учредительных документах (в уставе) возможно закрепить обязанность участников по ежемесячному взносу (если общество основано на членстве).