Криптовалюта: судебная практика и правовое регулирование

Выводы

1. Статус криптовалюты в РФ до сих пор недостаточно законодательно урегулирован, что влечет риски в ее обороте. С ней разрешены не все операции: товары, работы и услуги не могут быть оплачены ей. Криптовалюта может быть объектом инвестиций, но не может считаться средством оплаты. Операции с ней защищаются только при условии декларирования.
2. Отрасли с преобладающим публичным регулированием (банкротство, исполнительное производство и др.) прямо признают криптовалюту имуществом, что позволяет налагать на нее взыскание. Гражданское законодательство определяет криптовалюту как иное имущество, а операции с ней – как высоко рисковые. В уголовных делах криптовалюта встречается не только в имущественных преступлениях (мошенничество, присвоение и растрата), но и в иных (отмывание денежных средств, приобретение наркотических средств и т. п.).
3. Судебная практика по криптовалютам: в 2021 году всего был вынесен 1531 судебный акт; в 2022 году уже 1758 судебных актов (рост на 14,83%). Меньше чем за 1 квартал 2023 года было вынесено уже 415 актов. При такой же тенденции к концу 2023 года можно ожидать более 2000 судебных актов.
4. Решений, то есть окончательных судебных актов по гражданским делам, в 2021 году выявлено 202 шт.; в 2022 г. — 176 шт. В 2023 году вырос спрос на криптовалюты, поэтому стоит ожидать увеличения количества споров на 15–20%, особенно в связи с незаконным майнингом и невыполнением криптоинвесторами своих обязательств. В 2023 году Россия вышла на 2 место по мощностям для майнинга криптовалют. При этом многие майнеры продолжают использовать электроэнергию без оплаты, что влечет штрафы и неустойки в судебном порядке.
5. В 2021 году по уголовным делам было вынесено 943 акта, а в 2022 г. — 463 акта (количество уменьшилось в 2 раза). В 2023 году ожидается обратная тенденция: предполагаем, что количество мошенничеств, связанных с криптовалютой, увеличится как минимум в 3 раза. Растет спрос на криптовалюты, а вместе с ним – и количество мошеннических схем в данной сфере. Злоумышленники пользуются внешнеполитической ситуацией и выстраивают ряд сценариев на санкциях и ограничениях для россиян. Например, распространение фейков о создании государственной криптовалюты, обманное приобретение цифровой валюты на иностранных криптобиржах и т. д.
6. По банкротным делам количество судебных актов существенно выросло: в 2021 году был вынесен 141 акт, а в 2022 г. — 897 (т. е. в 6 раз больше). Объясняется это общим ростом количества банкротных дел. Согласно данным Федресурса (официальный ресурс со сведениями о банкротстве), в 2022 году увеличилось количество банкротств граждан на 44,2%. В 1 квартале 2023 года выявлена та же тенденция: банкротами признали 76 тыс. граждан, что на 40,3% больше, чем за аналогичный квартал 2022 года. Таким образом, можно ждать еще больше актов по банкротным делам: предполагаем рост актов еще в 4 раза (в т. ч. определения на запросы в банки/криптобиржи и др. судебные акты в рамках банкротных дел).

7. В судебной практике нарушения чаще всего встречаются на следующих площадках для оборота криптовалюты.

• • приложение криптовалютной биржи «Binance»;
  • приложение криптовалютной биржи «Garantex»;
  • приложения «Blockchain», «Bitmain» и «Coinomi» (конвертация криптовалюты).

8. Выводы по гражданским делам:

• • По категории неосновательного обогащения можно вернуть денежные средства за криптовалюту, если есть доказательства соглашения сторон на операции с криптовалютой (договоры, нотариально заверенная переписка сторон, протоколы осмотра сайтов криптобирж и т. д.), но реального исполнения принятых на себя обязательств не было;
  • Нельзя вернуть деньги, если криптовалюта не приносит запланированной прибыли, так как операции с ней осуществляются на страх и риск сторон;
  • В успешных спорах о криптовалюте можно лишь взыскать компенсацию, но не вернуть ее себе. Не существует такого судебного способа защиты, как возврат криптовалюты. Также важно не забывать про досудебное урегулирование споров в гражданских делах. Например, из-за выбора ненадлежащего способа защиты и несоблюдения досудебного порядка истец потерял 13,5 млн рублей;
  • За безучетное потребление электроэнергии при майнинге можно получить многомиллионные штрафы (до 56 млн рублей по судебной практике);
  • Операции с криптовалютой могут быть признаны подозрительными, что повлечет полную блокировку банковского счета, в судебной практике есть соответствующие примеры.

9. Выводы по банкротным делам:

• • Криптовалюта включается в конкурсную массу должника;
  • Через суд делаются запросы в банки и криптобиржи для «розыска» имущества в виде криптовалюты. Косвенным признаком ее наличия является присутствие оборудования для майнинга в конкурсной массе;
  • В банкротных делах имеет значение не только сам факт обладания криптовалютой, но и состояние криптовалютного рынка в случае, если должник имеет отношение к такой деятельности. Такие данные позволяют определить финансовое положение потенциального банкрота, а также обосновать причины неисполнения финансовых обязательств (обесценивание конкретной криптовалюты в определенный период времени, или вложение денег в финансовую пирамиду по криптовалюте).

10. Выводы по уголовным делам:

• • Особенности криптовалюты влияют на категории уголовных дел, основными из которых являются мошенничество, присвоение и растрата, а также различные преступления, в которых анонимность транзакций позволяет скрывать личность преступника (отмывание денег, сбыт наркотиков);
  • Жертвами мошенничества становятся как лица, доверяющие деньги «криптоинвесторам», которые оказываются мошенниками, так и участники криптобирж — они могут принять деньги от преступников, сами того не зная, и оказаться втянутыми в преступную схему.

Законодательное регулирование развивается в сторону ужесточения: Правительство РФ планирует взять под контроль операции с криптовалютой, деятельность инвесторов и функционирование криптобирж, включая регламентирование условий ответственности, отчетности и порядка деятельности…

На сайте опубликована неполная версия исследования. Полную версию в формате PDF можно получить на электронную почту.