Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино

«Нелегальные казино, с платежами в адрес которых ЦБ начал открытую войну, разработали новые схемы для обхода ограничений. Карты обычных граждан используются для пополнения кошельков игроков, затем средства переводятся в криптовалюту и уходят на счет казино. В ЦБ о проблеме знают и пытаются бороться, но возможности регулятора ограничены» — пишет «Коммерсантъ».

Борьба ЦБ и казино набирает обороты. Казино решили использовать схему с использованием обычных p2p карточных переводов (от физлица — физлицу). Обычно таких подставных физлиц называют «дропами», эти «дропы» и пересылают средства в казино, при этом часто конвертируя их криптовалюту. Ранее ЦБ уже серьезно наказал банки, которые принимали подобные платежи, теперь же ЦБ готовится к более системному решению проблемы.

Самое интересное здесь – это роль «дропов». «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты, к которой привязана банковская карта, пин-кода и данных клиента для последующего восстановления доступа к счету, — поясняет управляющий RTM Group Евгений Царев, — затем карты передаются злоумышленникам».

Такая схема вовлекает все больше и больше людей. Уже сейчас эксперты оценивают трафик в нелегальные казино на уровне $2–3 млрд в год. И, очевидно, эта цифра будет только расти. Дело в том, что «дропов» практически не привлекают к какой-либо ответственности и даже правоохранительные органы не обращают особого внимания.

Все эти факторы грозят тем, что держатели карт будут вовлечены не только в мошеннические схемы онлайн-казино, но и незаконному финансированию в целом. Разумеется, что ЦБ будет вводить все больше и больше мер по предотвращению данного «движения».